En bref
Métier : Finance · Thème : Contrôle de gestion et reporting
Livrables : Forecast actualisé.xlsx, Note de variations.docx, Points d'arbitrage.docx
Votre temps : environ 1 h · Travail de l’IA : 3–6 h
Outils : Copilot Cowork (Microsoft 365), ChatGPT Work, Claude Cowork ou Vibe Work (Mistral)
Première fois avec un mode Cowork ?
Un mode Cowork est une IA qui enchaîne elle-même les étapes d'un travail au lieu de répondre message par message. Chaque outil a le sien : l'onglet « Cowork » de Microsoft 365 Copilot (licence requise), le mode « Work » de ChatGPT (Business ou Enterprise), la bascule « Cowork » de Claude (application de bureau ou claude.ai) et le mode « Work » de Vibe. La seule chose à savoir faire : lui donner accès à vos fichiers, par un dossier ou par pièces jointes. Le pas à pas ci-dessous vous guide, outil par outil.
Ce que vous obtenez
- Forecast actualisé.xlsx : le modèle mis à jour avec le réalisé et les nouvelles hypothèses, sur la structure du forecast précédent
- Note de variations.docx : chaque variation significative expliquée : ce qui a changé, pourquoi (hypothèse ou réalisé), et l'impact sur l'atterrissage
- Points d'arbitrage.docx : les hypothèses contradictoires ou fragiles qui nécessitent une décision, avec les scénarios chiffrés
Ce qu'il vous faut avant de commencer
- Un compte IA payant donnant accès au mode Cowork : licence Microsoft 365 Copilot, ChatGPT Business ou Enterprise, Claude Pro, Max, Team ou Enterprise, ou Vibe Team ou Enterprise.
- Le forecast précédent au format Excel (il sert de structure)
- Le réalisé du dernier mois clos
- Les hypothèses actualisées des contributeurs, même sous forme d'emails ou de notes
Pas à pas
Choisissez votre outil et suivez uniquement son bloc. Les quatre font la même chose : lire vos fichiers, enchaîner les étapes du brief, s'arrêter aux points de validation et produire les livrables. Pour une mission longue, découpez le travail en deux sessions et reprenez la même conversation avec le même dossier.
Les noms de menus sont donnés en français pour Copilot et Vibe, dont les interfaces sont traduites, et en anglais pour ChatGPT et Claude, dont les interfaces professionnelles sont le plus souvent en anglais ; dans une interface en français, ils sont traduits littéralement (New task devient Nouvelle tâche).
Ouvrez Microsoft 365 Copilot (application ou m365.cloud.microsoft). En haut de la barre latérale, cliquez sur l'onglet « Cowork » (à côté de « Conversation »), puis sur « Nouvelle tâche ». Sous la zone « Démarrer une tâche », laissez le modèle sur « Auto » et l'effort sur « Moyen » (curseur « Plus rapide / Plus intelligent » : un cran plus haut pour une mission longue, plus lent et plus de crédits).
Déposez d'abord le forecast précédent au format Excel, le réalisé du dernier mois clos et les hypothèses actualisées des contributeurs (même sous forme d'e-mails ou de notes enregistrés en fichiers) dans un dossier OneDrive ou SharePoint auquel vous avez accès. Dans la zone de tâche, cliquez sur « + » › « Joindre des fichiers et dossiers cloud » (OneDrive, SharePoint, Teams) et sélectionnez ce dossier. Pour des fichiers locaux : « + » › « Importer des images et fichiers » (moins de 200 Mo par fichier). Pour ajouter des mails, des personnes, des réunions ou des canaux Teams : « + » › « Ajouter du contexte professionnel ».
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans « Démarrer une tâche », remplacez les 3 champs
[horizon],[nom du dossier],[seuil], puis envoyez.Copilot s'arrête une fois : au STOP 1, la décision sur les lignes sans hypothèse actualisée et les hypothèses contradictoires entre contributeurs. Copilot affiche sa progression dans le panneau « Détails » › « Étapes » et demande votre accord avant toute action sensible ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite. Vous pouvez mettre la tâche en pause et la reprendre plus tard.
À la fin, Forecast actualisé.xlsx, Note de variations.docx, Points d'arbitrage.docx sont dans « Détails » › « Résultats » : téléchargez-les un par un ou avec « Tout télécharger », puis rangez-les dans votre dossier OneDrive ou SharePoint. Relisez-les avant toute diffusion.
Limite de volume : 20 fichiers par message, sans sous-dossiers.
Ouvrez ChatGPT avec votre compte professionnel. En haut de l'écran, cliquez sur « Work » dans la bascule Chat | Work, puis sur « New chat » : la page affiche « What should we work on? » et la zone « Work on anything ».
Cliquez sur « + » › « Add photos & files » (ou sur le chip « Files » sous la zone) pour joindre le forecast précédent au format Excel, le réalisé du dernier mois clos et les hypothèses actualisées des contributeurs (même sous forme d'e-mails ou de notes enregistrés en fichiers) (jusqu'à 20 fichiers par message). Si ces fichiers sont dans SharePoint, OneDrive ou Google Drive : barre latérale › « Plugins », connectez l'application, puis activez-la avec le chip « Plugins » sous la zone. Pour retrouver fichiers et consignes d'une fois sur l'autre, rattachez la conversation à un projet avec le chip « Project » (un projet partagé désactive le mode Work : gardez-le personnel).
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans « Work on anything », remplacez les 3 champs
[horizon],[nom du dossier],[seuil], puis envoyez avec la flèche. Le sélecteur de modèle en bas à droite ouvre un curseur « Power » : laissez le modèle proposé par défaut, ou montez d'un cran pour une mission longue.ChatGPT s'arrête une fois : au STOP 1, la décision sur les lignes sans hypothèse actualisée et les hypothèses contradictoires entre contributeurs. ChatGPT demande confirmation avant toute action d'écriture dans une application connectée (envoi, suppression, déplacement) ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite et affiche sa progression étape par étape. Vous pouvez le laisser travailler et revenir plus tard dans la même conversation.
À la fin, Forecast actualisé.xlsx, Note de variations.docx, Points d'arbitrage.docx apparaissent dans la conversation avec un lien de téléchargement et sont rangés dans « Library » : téléchargez-les et rangez-les dans votre dossier, puis relisez-les avant toute diffusion.
Pour reprendre la mission, rouvrez la même conversation depuis le projet et demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Ouvrez Claude. En haut de la barre latérale, restez sur « Chat and Cowork » et cliquez sur « New ». Dans la zone de saisie, cliquez sur « Cowork » dans la bascule Chat | Cowork : la page devient « New task » et la zone affiche « Type / for skills ».
Sur l'application de bureau : cliquez sur « + » › « Add folder » et choisissez le dossier qui contient le forecast précédent au format Excel, le réalisé du dernier mois clos et les hypothèses actualisées des contributeurs (même sous forme d'e-mails ou de notes enregistrés en fichiers) ; c'est aussi là que Claude écrira les livrables. Sur claude.ai : « + » › « Devices » pour utiliser un dossier de l'ordinateur relié (l'application de bureau doit rester ouverte), ou « + » › « Add files or photos » pour joindre les fichiers ; les livrables sont alors proposés en téléchargement.
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans la zone « Type / for skills », remplacez les 3 champs
[horizon],[nom du dossier],[seuil], puis validez avec Entrée. Le sélecteur de modèle et d'effort peut rester sur le réglage proposé par défaut. Sous la zone, le bouton « Manual » (« Manually approve ») fait que Claude demande votre accord avant chaque action : gardez-le pour une première mission.Claude s'arrête une fois : au STOP 1, la décision sur les lignes sans hypothèse actualisée et les hypothèses contradictoires entre contributeurs. Répondez-lui dans la conversation ; il reprend seul la suite. Acceptez au passage les demandes d'autorisation de lecture ou d'écriture qu'il affiche. La tâche reste visible dans la colonne « Active » à droite et dans « Chats and tasks » avec une pastille non lue.
À la fin, ouvrez votre dossier : Forecast actualisé.xlsx, Note de variations.docx, Points d'arbitrage.docx sont directement dans votre dossier. Sur claude.ai sans dossier relié, téléchargez-les depuis la conversation. Relisez-les avant toute diffusion.
Pour reprendre la mission, rouvrez la même tâche dans « Chats and tasks », rattachez le dossier si nécessaire et demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Limite de volume : importez les fichiers utiles directement ; les sous-dossiers ne sont pas conservés.
Ouvrez Vibe (chat.mistral.ai). En haut de la barre latérale, cliquez sur « Work » dans la bascule Chat | Work | Code, puis sur « Nouveau chat » : la page affiche la zone « Tapez / pour un accès rapide ».
Cliquez sur « + » à gauche de la zone, puis « Importer des fichiers » pour joindre le forecast précédent au format Excel, le réalisé du dernier mois clos et les hypothèses actualisées des contributeurs (même sous forme d'e-mails ou de notes enregistrés en fichiers) (plusieurs fichiers ou un dossier entier). Si ces fichiers sont dans une application (SharePoint, Google Drive, Slack…) : « Contexte » › « Connecteurs » › « Ajouter un connecteur » › « Catalogue » › « Connecter ». Pour réutiliser votre trame d'une fois sur l'autre, rangez-la dans une bibliothèque (« + » › « Bibliothèques ») ; pour vos règles, créez une skill (« + » › « Skills »).
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans la zone de saisie, remplacez les 3 champs
[horizon],[nom du dossier],[seuil], puis envoyez. « Fast » convient ; choisissez « Think » pour une mission longue.Vibe s'arrête une fois : au STOP 1, la décision sur les lignes sans hypothèse actualisée et les hypothèses contradictoires entre contributeurs. Vibe affiche la liste de ses étapes à droite et demande votre approbation avant toute action sensible : « Continuer » (cette fois), « Toujours autoriser » ou « Refuser » ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite. Le carré noir arrête la tâche.
À la fin, Forecast actualisé.xlsx, Note de variations.docx, Points d'arbitrage.docx sont proposés en téléchargement ou ouverts dans le Canvas. Si un fichier n'arrive pas au format attendu, demandez « exporte-le en .docx » (ou .xlsx, .pptx) ou copiez le contenu depuis le Canvas ; rangez-les dans votre dossier, puis relisez-les avant toute diffusion. Traitez les sorties comme des brouillons : vérifiez chiffres, dates, noms et références.
Pour reprendre la mission plus tard, rouvrez le même chat depuis l'historique, rattachez de nouveau les fichiers si nécessaire, puis demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Temps : environ 1 h de votre temps, 3–6 h de travail de l’IA, en une ou deux sessions.
Chemins vérifiés en septembre 2026 dans Microsoft 365 Copilot, ChatGPT Business, Claude et Vibe (Mistral).
À personnaliser avant d'envoyer
- [horizon] : le forecast produit, par exemple « atterrissage 2026, actualisation d'octobre »
- [nom du dossier] : le dossier contenant forecast précédent, réalisé et hypothèses
- [seuil] : la variation qui mérite une explication, par exemple « 100 k€ »
Le texte à copier-coller
MISSION Actualise le forecast [horizon] à partir du dossier [nom du dossier] : forecast précédent, réalisé du mois, hypothèses actualisées des contributeurs. ÉTAPES 1. INVENTAIRE : liste les hypothèses reçues contre la liste des lignes du forecast. Signale les lignes sans hypothèse actualisée (elles resteront sur l'hypothèse précédente, marquée comme telle) et les hypothèses contradictoires entre contributeurs. STOP : présente l'inventaire et attends ma réponse : je te dirai quoi faire des lignes sans hypothèse actualisée et des hypothèses contradictoires. 2. INTÉGRATION : construis "Forecast actualisé.xlsx" sur la structure du précédent : réalisé à date, nouvelles hypothèses, atterrissage recalculé. Chaque cellule modifiée garde la trace de sa source (contributeur ou réalisé). 3. VARIATIONS : dans "Note de variations.docx", explique chaque variation d'atterrissage supérieure à [seuil] : la ligne, le montant, la cause (réalisé différent ou hypothèse changée), la source. 4. ARBITRAGES : isole dans "Points d'arbitrage.docx" les hypothèses contradictoires ou non documentées, avec pour chacune les scénarios chiffrés (si hypothèse A, atterrissage X ; si B, atterrissage Y). 5. CONTRÔLE : vérifie que les totaux bouclent, que le réalisé intégré correspond aux extractions, et qu'aucune formule du modèle n'a été écrasée par une valeur en dur non signalée. RÈGLES - Aucune hypothèse n'est créée : une ligne sans mise à jour garde l'ancienne hypothèse, explicitement marquée "non actualisée". - Les contradictions entre contributeurs sont montrées, jamais moyennées ni arbitrées. - Tout chiffre du forecast est traçable vers une source du dossier. - Le fichier du forecast précédent n'est jamais modifié.