En bref
Métier : Finance · Thème : Contrôle de gestion et reporting
Livrables : Hypothèses.xlsx, Modèle du business case.xlsx, Note de décision.docx, Questions aux métiers.docx
Votre temps : environ 1 h 30 · Travail de l’IA : 3–6 h
Outils : Copilot Cowork (Microsoft 365), ChatGPT Work, Claude Cowork ou Vibe Work (Mistral)
Première fois avec un mode Cowork ?
Un mode Cowork est une IA qui enchaîne elle-même les étapes d'un travail au lieu de répondre message par message. Chaque outil a le sien : l'onglet « Cowork » de Microsoft 365 Copilot (licence requise), le mode « Work » de ChatGPT (Business ou Enterprise), la bascule « Cowork » de Claude (application de bureau ou claude.ai) et le mode « Work » de Vibe. La seule chose à savoir faire : lui donner accès à vos fichiers, par un dossier ou par pièces jointes. Le pas à pas ci-dessous vous guide, outil par outil.
Ce que vous obtenez
- Hypothèses.xlsx : le registre des hypothèses : chaque hypothèse avec sa valeur, sa source (devis, historique, estimation du métier, hypothèse de travail), son degré de certitude, qui doit la valider, et son impact sur le résultat
- Modèle du business case.xlsx : le modèle sur l'horizon retenu : investissement initial, coûts récurrents, bénéfices par nature, flux nets, VAN, TRI ou délai de retour selon les règles, trois scénarios (prudent, central, favorable) et les sensibilités sur les cinq hypothèses les plus influentes, formules visibles
- Note de décision.docx : la note selon votre trame : le besoin, les options étudiées (dont ne rien faire), la recommandation, les chiffres clés par scénario, les risques et leur traitement, les conditions de réussite, la décision demandée
- Questions aux métiers.docx : les hypothèses à faire valider par les métiers, formulées comme des questions précises avec la personne suggérée et l'effet d'une réponse différente sur le résultat
Ce qu'il vous faut avant de commencer
- Un compte IA payant donnant accès au mode Cowork : licence Microsoft 365 Copilot, ChatGPT Business ou Enterprise, Claude Pro, Max, Team ou Enterprise, ou Vibe Team ou Enterprise.
- La description du projet : objectif, périmètre, options envisagées, calendrier, et ce qui se passe si on ne fait rien
- Les devis, estimations et données historiques disponibles, même partiels, avec leur origine
- Les règles d'investissement de l'organisation : taux d'actualisation, horizon, seuils de décision, format attendu par le comité
- Un environnement validé par la DSI : un business case contient des données financières et parfois des projets non annoncés
Pas à pas
Choisissez votre outil et suivez uniquement son bloc. Les quatre font la même chose : lire vos fichiers, enchaîner les étapes du brief, s'arrêter aux points de validation et produire les livrables. Pour une mission longue, découpez le travail en deux sessions et reprenez la même conversation avec le même dossier.
Les noms de menus sont donnés en français pour Copilot et Vibe, dont les interfaces sont traduites, et en anglais pour ChatGPT et Claude, dont les interfaces professionnelles sont le plus souvent en anglais ; dans une interface en français, ils sont traduits littéralement (New task devient Nouvelle tâche).
Ouvrez Microsoft 365 Copilot (application ou m365.cloud.microsoft). En haut de la barre latérale, cliquez sur « Cowork » (à côté de « Conversation »), puis sur « Nouvelle tâche ». Sous la zone « Démarrer une tâche », laissez le modèle sur « Auto » et l'effort sur « Moyen ».
Déposez d'abord la description du projet et ses objectifs, les devis et estimations de coûts, les données historiques utiles (volumes, coûts actuels, indicateurs), les règles d'investissement de l'organisation (taux d'actualisation, horizon, seuils, format) et votre trame de note de décision dans un dossier OneDrive ou SharePoint auquel vous avez accès. Dans la zone de tâche, cliquez sur « + » › « Joindre des fichiers et dossiers cloud » et sélectionnez ce dossier. Pour des fichiers locaux : « + » › « Importer des images et fichiers » (moins de 200 Mo par fichier). Pour ajouter des mails, des personnes ou des réunions : « + » › « Ajouter du contexte professionnel ».
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller », collez-le dans « Démarrer une tâche », remplacez les 3 champs
[projet],[nom du dossier],[horizon], puis envoyez.Copilot s'arrête une fois : au STOP 1, la validation ou la correction du registre des hypothèses, en particulier celles marquées « hypothèse de travail », avant de construire le modèle. Copilot affiche sa progression dans le panneau « Détails » › « Étapes » et demande votre accord avant toute action sensible ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite. Vous pouvez mettre la tâche en pause et la reprendre plus tard.
À la fin, Hypothèses.xlsx, Modèle du business case.xlsx, Note de décision.docx, Questions aux métiers.docx sont dans « Détails » › « Résultats » : téléchargez-les un par un ou avec « Tout télécharger », puis rangez-les dans votre dossier OneDrive ou SharePoint. Relisez-les avant toute diffusion.
Limite de volume : 20 fichiers par message, sans sous-dossiers.
Ouvrez ChatGPT avec votre compte professionnel. En haut de l'écran, cliquez sur « Work » dans la bascule Chat | Work, puis sur « New chat » : la page affiche « What should we work on? » et la zone « Work on anything ».
Cliquez sur « + » › « Add photos & files » (ou sur le chip « Files » sous la zone) pour joindre la description du projet et ses objectifs, les devis et estimations de coûts, les données historiques utiles (volumes, coûts actuels, indicateurs), les règles d'investissement de l'organisation (taux d'actualisation, horizon, seuils, format) et votre trame de note de décision (jusqu'à 20 fichiers par message). Si ces fichiers sont dans SharePoint, OneDrive ou Google Drive : barre latérale › « Plugins », connectez l'application, puis activez-la avec le chip « Plugins » sous la zone. Pour retrouver fichiers et consignes d'une fois sur l'autre, rattachez la conversation à un projet avec le chip « Project » (un projet partagé désactive le mode Work : gardez-le personnel).
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans « Work on anything », remplacez les 3 champs
[projet],[nom du dossier],[horizon], puis envoyez avec la flèche. Le sélecteur de modèle en bas à droite ouvre un curseur « Power » : laissez le modèle proposé par défaut, ou montez d'un cran pour une mission longue.ChatGPT s'arrête une fois : au STOP 1, la validation ou la correction du registre des hypothèses, en particulier celles marquées « hypothèse de travail », avant de construire le modèle. ChatGPT demande confirmation avant toute action d'écriture dans une application connectée (envoi, suppression, déplacement) ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite et affiche sa progression étape par étape. Vous pouvez le laisser travailler et revenir plus tard dans la même conversation.
À la fin, Hypothèses.xlsx, Modèle du business case.xlsx, Note de décision.docx, Questions aux métiers.docx apparaissent dans la conversation avec un lien de téléchargement et sont rangés dans « Library » : téléchargez-les et rangez-les dans votre dossier, puis relisez-les avant toute diffusion.
Pour reprendre la mission, rouvrez la même conversation depuis le projet et demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Ouvrez Claude. En haut de la barre latérale, restez sur « Chat and Cowork » et cliquez sur « New ». Dans la zone de saisie, cliquez sur « Cowork » dans la bascule Chat | Cowork : la page devient « New task » et la zone affiche « Type / for skills ».
Sur l'application de bureau : cliquez sur « + » › « Add folder » et choisissez le dossier qui contient la description du projet et ses objectifs, les devis et estimations de coûts, les données historiques utiles (volumes, coûts actuels, indicateurs), les règles d'investissement de l'organisation (taux d'actualisation, horizon, seuils, format) et votre trame de note de décision ; c'est aussi là que Claude écrira les livrables. Sur claude.ai : « + » › « Devices » pour utiliser un dossier de l'ordinateur relié (l'application de bureau doit rester ouverte), ou « + » › « Add files or photos » pour joindre les fichiers ; les livrables sont alors proposés en téléchargement.
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans la zone « Type / for skills », remplacez les 3 champs
[projet],[nom du dossier],[horizon], puis validez avec Entrée. Le sélecteur de modèle et d'effort peut rester sur le réglage proposé par défaut. Sous la zone, le bouton « Manual » (« Manually approve ») fait que Claude demande votre accord avant chaque action : gardez-le pour une première mission.Claude s'arrête une fois : au STOP 1, la validation ou la correction du registre des hypothèses, en particulier celles marquées « hypothèse de travail », avant de construire le modèle. Répondez-lui dans la conversation ; il reprend seul la suite. Acceptez au passage les demandes d'autorisation de lecture ou d'écriture qu'il affiche. La tâche reste visible dans la colonne « Active » à droite et dans « Chats and tasks » avec une pastille non lue.
À la fin, ouvrez votre dossier : Hypothèses.xlsx, Modèle du business case.xlsx, Note de décision.docx, Questions aux métiers.docx sont directement dans votre dossier. Sur claude.ai sans dossier relié, téléchargez-les depuis la conversation. Relisez-les avant toute diffusion.
Pour reprendre la mission, rouvrez la même tâche dans « Chats and tasks », rattachez le dossier si nécessaire et demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Limite de volume : importez les fichiers utiles directement ; les sous-dossiers ne sont pas conservés.
Ouvrez Vibe (chat.mistral.ai). En haut de la barre latérale, choisissez « Work », puis « Nouveau chat » : la page affiche la zone de saisie de la nouvelle mission.
Cliquez sur « + », puis « Importer des fichiers » pour joindre la description du projet et ses objectifs, les devis et estimations de coûts, les données historiques utiles (volumes, coûts actuels, indicateurs), les règles d'investissement de l'organisation (taux d'actualisation, horizon, seuils, format) et votre trame de note de décision. Vibe ne conserve pas les sous-dossiers : importez les fichiers utiles directement. Pour une application : « Contexte » › « Connecteurs » › « Ajouter un connecteur » › « Catalogue » › « Connecter ». Pour réutiliser une trame, rangez-la dans « Bibliothèques » ; pour vos règles, créez une skill dans « Skills ».
Copiez le bloc « Le texte à copier-coller » avec le bouton « Copier », collez-le dans la zone de saisie, remplacez les 3 champs
[projet],[nom du dossier],[horizon], puis envoyez. « Fast » convient ; choisissez « Think » pour une mission longue.Vibe s'arrête une fois : au STOP 1, la validation ou la correction du registre des hypothèses, en particulier celles marquées « hypothèse de travail », avant de construire le modèle. Vibe affiche la liste de ses étapes à droite et demande votre approbation avant toute action sensible : « Continuer » (cette fois), « Toujours autoriser » ou « Refuser » ; répondez-lui dans la conversation, il reprend seul la suite. Le carré noir arrête la tâche.
À la fin, Hypothèses.xlsx, Modèle du business case.xlsx, Note de décision.docx, Questions aux métiers.docx sont proposés en téléchargement ou ouverts dans le Canvas. Si un fichier n'arrive pas au format attendu, demandez « exporte-le en .docx » (ou .xlsx, .pptx) ou copiez le contenu depuis le Canvas ; rangez-les dans votre dossier, puis relisez-les avant toute diffusion. Traitez les sorties comme des brouillons : vérifiez chiffres, dates, noms et références.
Pour reprendre la mission plus tard, rouvrez le même chat depuis l'historique, rattachez de nouveau les fichiers si nécessaire, puis demandez de continuer à partir de la dernière étape validée.
Temps : environ 1 h 30 de votre temps, 3–6 h de travail de l’IA, en deux sessions.
Chemins vérifiés en septembre 2026 dans Microsoft 365 Copilot, ChatGPT Business, Claude et Vibe (Mistral).
À personnaliser avant d'envoyer
- [projet] : le nom du projet et l'option principale, par exemple « remplacement de la ligne de conditionnement 3 »
- [nom du dossier] : le dossier qui contient la description, les devis, les données et les règles
- [horizon] : l'horizon d'analyse imposé par vos règles, par exemple « 5 ans, taux d'actualisation 8 % »
Le texte à copier-coller
MISSION Construis le business case du projet [projet] à partir du dossier [nom du dossier] : description, devis et estimations, données historiques, règles d'investissement, trame de note. Horizon et paramètres : [horizon]. Tu structures, tu calcules et tu traces ; la validation des hypothèses et la décision appartiennent aux métiers et au comité. SESSION 1, HYPOTHÈSES 1. CADRAGE : reformule le projet en une page : besoin, options (dont « ne rien faire », chiffrée elle aussi), périmètre, calendrier, bénéfices attendus par nature (économies, revenus, risques évités, capacité), et ce qui n'est pas chiffrable. 2. HYPOTHÈSES : construis "Hypothèses.xlsx" : chaque hypothèse avec sa valeur, sa source (devis, contrat, historique, estimation métier, hypothèse de travail que tu poses toi-même et que tu marques comme telle), son degré de certitude, qui doit la valider, son impact estimé sur le résultat. Rien n'est chiffré sans hypothèse inscrite dans ce registre. STOP : demande validation du registre. SESSION 2, MODÈLE ET NOTE 3. MODÈLE : construis "Modèle du business case.xlsx" sur l'horizon : investissement initial, coûts récurrents (dont maintenance, licences, formation, conduite du changement), bénéfices par nature et par année, flux nets, indicateurs demandés par les règles (VAN, TRI, délai de retour), pour trois scénarios (prudent, central, favorable) définis par des jeux d'hypothèses explicites. Toutes les formules restent visibles et pointent vers le registre. 4. SENSIBILITÉS : identifie les cinq hypothèses qui pèsent le plus sur le résultat et montre l'effet d'une variation de ±20 % de chacune. Indique le seuil à partir duquel le projet ne respecte plus les règles d'investissement. 5. RISQUES : liste les risques (exécution, adoption, technique, fournisseur, réglementaire), leur effet sur le modèle, et le traitement proposé (jalon de décision, clause, pilote, réversibilité). 6. NOTE : rédige "Note de décision.docx" selon la trame : besoin, options, recommandation argumentée, chiffres clés par scénario, risques et conditions de réussite, décision demandée et calendrier. Une page de synthèse en tête. Rédige "Questions aux métiers.docx" pour les hypothèses encore non validées. RÈGLES - Aucun chiffre sans hypothèse tracée ; aucun bénéfice « évident » sans mode de calcul. - Les bénéfices non chiffrables sont décrits, pas convertis en euros par commodité. - Les devis sont recopiés, jamais arrondis ; les estimations portent leur incertitude. - Tu ne recommandes pas d'option avant la session 2 et tu présentes toujours « ne rien faire » comme une option chiffrée.